什么是KYC審核？KYC審核詳解指南請查收

: EU跨境圈 2020-07-20 7408

對于亞馬遜賣家來說，只到亞馬遜店鋪達到一定的銷售額或觸發KYC都會出現KYC審核,那么，什么是KYC審核？看了這份KYC審核詳解指南你就懂了。

什么是KYC ?

KYC是Know Your Customer的簡稱，它是反洗錢（AML anti-money laundering）和預防腐敗的制度基礎，根據盧森堡金融機構CSSF的相關要求，亞馬遜需要對在歐洲站點如英國、法國、德國、西班牙、意大利等國開店的賣家進行身份核實。亞馬遜的KYC審核在歐洲五國互相綁定，只要開通一個站點，其它站點可相應開通；同理，只要一個站點失敗，其他站點也會被關閉。

觸發KYC原因？

觸發KYC有兩種因素：一為銷售額超過特定額度、二為店鋪注冊時直接觸發KYC 。

1、一般歐洲店鋪注冊成功之后，不需要上傳任何資料直接可以上產品銷售，不過只要銷售額達到15,000英鎊就需要KYC。但是實際上，銷售額達到10,000英鎊左右就會觸發KYC，不僅會嚴重影響銷量，有的在銷售產品的情況下還會多要求提供一個發票。審核過程中，您的店鋪依然可以正常銷售，直到您的收款累計達到一定金額。如果您收款累計金額達到限定金額但尚未完成審核，您的銷售權限將被暫停，直到您完成并通過審核。

2、還有一種情況是注冊以后就立即觸發KYC，如何立即觸動KYC，建議賣家注冊賬戶時選擇招商經理注冊鏈接，因為招商經理有權提前觸發KYC，賣家可以通過招商經理掌握KYC店鋪審核的時間主動權。

KYC審核內部分類？

KYC審核并不是二審，歐洲、美國、日本，中東各站點的審核互相獨立。KYC審核可劃分為以下四類：

1. 初次審核 :

觸發條件—注冊，銷售額接近15,000歐元；

2. 期中審核 :

KYC并不是通過一次之后永久不審核！亞馬遜會根據賣家賬號的風險等級來劃分審核周期。

?低風險：3年一次

?中風險：2年一次

?高風險：1年一次

這次主要是為了查看賣家之前提供的文件是否過期或有錯誤，如果文件沒有過期和錯誤，審核會很快通過；如果文件過期，會要求賣家上傳最新版本。

3. 修改資料審核 :

觸發條件：修改后臺資料，如聯系人、公司信息、收款方式等。

4. 終審 :

是觸發第一次審核后的附加審核，亞馬遜會查看賣家提交的所有文件、關聯、賬號真實性等

亞馬遜KYC審核流程 ?

首先，亞馬遜審核團隊會根據一些因素把賣家的風險劃分為4個等級：

1.Low Risk : 低風險，文件要求很少，不需要上傳地址證明 ;

2.Standard Risk : 文件要求適中，需要地址證明文件 ;

3.High Risk : 文件要求非常多，包括公司章程，股權分配比例等文件，審核時間也非常長 ;

4.Sanction Risk : 如果賣家在一個受制裁的國家登錄或者注冊亞馬遜賬戶，亞馬遜賬戶會無法售賣 ;

Tips：賣家的風險等級不是固定的，會升高也會降低。如果低風險賣家連續幾次上傳錯誤文件，可能會上升為中風險等級！

KYC材料預備說明 ?

KYC審核所需的文件主要是以下6類：

?公司資料 ;

?中國大陸：營業執照正本/副本

?中國香港：公司注冊書證明書和商業登記條例（兩個文件需要合成一個PDF）

?中國臺灣：有限公司設立登記表/有限公司變更登記表等

?請注意：營業執照不需要簽發日期在90天內（請您忽略賣家后臺提示’’文件開具日期不早于3個月

?銀行賬戶所有人證明 ;

?1)可接受文件類型為：收款賬戶的對賬單/證明信（中國的對公銀行賬戶也可以） ;

?2)賬戶持有者：注冊賣家賬戶的公司 ;

?3)賬單要求：由銀行或第三方收款公司開具，賬號必須與賣家后臺的號碼一致，例如：銀行對賬單，銀行資信證明等（請注意我們無法接受截圖，文件必須在最近12個月內開具的，并且必須顯示銀行徽標） ;

?若您綁定的是第三方賬戶，例如萬里匯WorldFirst 等，您需要聯系第三方獲取此文件。您可以通過以下路徑查看您的收款賬戶：設置-賬戶信息-存款方式 ;

?若您的賬戶是以公司名義開啟的，我們需要您的收款賬戶在您公司名下以及對應存款方式里的收款賬戶信息，個人的收款賬戶無法通過審核。

?以下文件為主要聯系人/占股50%受益人需要提供

?個人身份資料 ;

?a)身份證正反面+戶口本人頁

?b)護照首頁

?個人居住地證明 ;

?顯示相關人員姓名和居住地址的相關證明文件，最近180天內開具 ;

?公共事業賬單或收據（天然氣，水，電煤氣，網費賬單等）若帳單為房屋中介，請提供租賃協議；若為配偶名，請提供結婚證 ;

?銀行對賬單 ;

?房屋中介提供的租賃協議 ;

?個人所得稅賬單 ;

?公司章程，公司組織章程大綱及章程細節，必須包含股權分配比例，股東簽名及蓋章 ;

?特殊文件，需要上傳公證書，手持公證書拍照(一般為營業執照或身份證需要)

原因：審核團隊對賣家上傳的文件真實性存疑，所以通過公證件來確認已上傳文件的真實性。

主要聯系人的經認證個人銀行賬戶綜合信息查詢憑證掃描件

這個文件有很多賣家弄錯，此文件必須滿足下列所有條件：

- 帶有文件的簽發日期。

- 必須在最近 180 天內開具。

- 帶有銀行業務驗證碼的印章。

- 帶有銀行的名稱或徽標。

- 帶有賬戶持有人的姓名、居住地址和銀行賬號。

BAP與KYC差別 ?

BAP全名是（bad action prevention）審核，中國廣大賣家習慣叫它 “ 二審 ”。二審是針對一些賬號，進行進一步審核驗證，是基于歐洲（KYC）基礎上，亞馬遜內部稱之為“水電煤，網絡服務費賬單”審核。BAP審核不同于KYC審核，主要區分為亞馬遜兩個不同團隊負責審核，兩種審核所遞交資料是不同的。

BAP的表現情形以及解決方法如下：

注冊階段：在注冊階段賣家店鋪被暫時凍結，要求后臺提交或者發送營業執照 & 法人水電煤賬單 (信用卡賬不行) 到Seller Performance團隊進行申訴 ;

運營階段 : 后臺說信用卡無效要更換信用卡，賣家如果更換了信用卡，會說信用卡無法驗證然后關帳號，這個方法暫時沒有解決方案，需要賣家準備好第1點中的材料，準備申訴 ;

賣家收到郵件，說24小時或者72小時內有人聯系，需要按照指示更新緊急聯系人電話，或者在后臺主動要求Seller Support 電聯，搞清楚需要提供的材料并提交驗證。現在BAP通過率極低，所以碰到話，可以準備新的資料來注冊 ;

若收到Seller-Performance團隊發的郵件，大概率是屬于二審，若收到Seller-Verification團隊發出的郵件，基本就是屬于KYC了 ;

看賣家身份信息是否有提交文件的入口，如果沒有的話，屬于BAP，反之，有資料提交入口，屬于KYC ;

Tips : 跟大家介紹一種信用卡，使用該類型的信用卡就不會二，而且信用卡隨便更換都沒有問題，如下圖所示，這種信用卡叫做商務卡，就是以企業名義辦理的信用卡。辦理門檻高嗎 ? 其實不會，絕大多數銀行都可以辦理，也沒有設限要求。